陈娴:专注成就专业

2021-01-12 10:38:32   评论(0
来源:温州商报         字号:T T
摘要:2021年新年第一天,2020第三届新财富最佳投资顾问评选榜单揭晓。经过7个月的“大赛”及几轮评选,这个被誉为“国内投资顾问最高荣誉”的奖项,终于“名花有主”……

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☉商报记者 黄泽敏

2021年新年第一天,2020第三届新财富最佳投资顾问评选榜单揭晓。经过7个月的“大赛”及几轮评选,这个被誉为“国内投资顾问最高荣誉”的奖项,终于“名花有主”。来自西南证券温州汤家桥营业部的陈娴凭借优异的表现获得了这一殊荣。难能可贵的是,这已是陈娴第二次获此殊荣——2018年第一届新财富最佳投资顾问评选中,陈娴也获此荣誉。据记者统计,三届大赛获得两次大奖,全国仅7人(三次全部获奖的人数为零)。

历时半年多,PK掉99.6%竞争对手

“新财富评价”被证券业界誉为“券商界的奥斯卡”,全国有证券投资咨询资格的人均可报名参加。2020年第三届新财富最佳投资顾问评选共有94家券商、28家证券咨询公司的21888人参评。来自西南证券温州汤家桥营业部的陈娴参加的是“股票交易类”的“最佳投顾评比”,“同台竞技”的选手达到了15929人。

陈娴告诉记者,这个评选分三个阶段。第一个阶段是“模拟盘大赛”,主办方给每位参评选手100万元的虚拟资金,进行为期半年的“收益比拼”。在模拟大赛阶段,主办方制定了严格的交易规则,如整体仓位、单只股票的最高持仓比例、大赛期间的资金换手率、组合最大回撤等指标,均有严格的限制,若其中一项不达标,则成绩无效。

经过半年的“交易”,对全部符合交易规则的选手的成绩进行排名,前300名投顾进入下一环节的比赛。在“模拟盘大赛”阶段,陈娴的股票组合获得了44%的收益,成功晋级前300名。这一关,陈娴PK掉了98%以上的选手。

这300名晋级选手中收益率前50名直接进入决赛。陈娴的成绩在50名之外,要跟其他249名选手进行第二轮地方PK,争夺80个进决赛的名额。这一阶段是每个选手参与线上直播,讲解自己的投资逻辑,为什么要选这些股票,收益从何而来,风险如何控制等。经过四位金融业内专业评委的提问,并通过整体评分,筛选出80名优胜者,跟第一轮成绩前50名的选手进行“终极PK”。这一关,陈娴又PK掉2/3以上的对手。

2020年12月中旬,陈娴赴重庆接受4位国内金融行业一线大咖组成的专家评委团面对面的“终极考核”,10分钟的演讲里,陈娴用清晰的思路,阐述了自己的投资逻辑和组合管理方式,最终四位大咖级评委一致给出了高分。评委认为,陈娴的投资逻辑可持续性强,投资风险控制好,对普通客户的有效性很强,并且客户服务能力突出。

最终,陈娴又PK掉一半的竞争对手。至此,她历时半年多,PK掉99.6%竞争对手,与来自全国各地的64名选手一起摘取了“最佳投资顾问”这个荣誉。

两年前,陈娴以同样的路径,最终“折桂”,成为首届“新财富最佳投资顾问”。

成功的背后,是比他人付出更多的时间与精力

如果说一位投资顾问获得一次这样的荣誉可能是“运气+实力”使然,那么三年两获殊荣,就与运气无关,单凭“实力”了。作为一个“90后小姑娘”,陈娴的“实力”是怎么炼成的?

西南证券温州汤家桥营业部总经理林胜克告诉记者,这得益于陈娴的勤奋。陈娴2011年大学毕业后就进入西南证券从事客户投资咨询和资产配置工作,作为一名投资顾问,她常常是营业部下班最迟的人。股市下午3点停止交易之后,她会对当天的市场进行“复盘”:对自己跟踪的板块或个股进行认真分析,对当天的经济热点进行梳理,对上市公司的各种报表仔细剖析,以及解答客户在投资方面遇到的一些疑问,这些事情做完之后,基本上都已经是6点左右了。“一天的努力可能看不出进步的痕迹,坚持多年,成效就会非常明显。”林胜克说,由于在工作上比别人付出了更多的时间与精力,陈娴的业务水平提升非常明显。

陈娴则说,她对股市的“痴迷”是因为兴趣所在。她2007年上大学学的是经济学,在校期间即接触到了证券投资,并对其产生了浓厚的兴趣,大学二年级的时候,父母给了她几万元“启动资金”用于炒股,第一次炒股就有所斩获,她用在股市里赚到的钱,“奖励”自己去香港旅游。在大学毕业前,她便把从事证券业应该具备的所有证书都考全了。

毕业后的第一份工作就是在西南证券为客户提供咨询类的服务,她觉得必须具备更加专业的知识才能为客户提供更有价值的投资建议,于是,她在“价值投资”上孜孜以求,从宏观经济政策方面入手,自上而下筛选与经济趋势相符合的行业,主要投资行业内的龙头公司或者是被低估的公司。多年的坚持,陈娴对新能源、大消费等板块有了一定的见解。2020年参加新财富最佳投资顾问的评比时,她的选股胜率战胜99%以上的参赛选手,选股上主要做了新能源汽车、医药等布局,“看长做短”,投资思路清晰,换手率偏低,终于获得了优于98%同行的业绩。

除了为参加大赛建仓的股票之外,陈娴还用价值投资的逻辑为客户推荐股票组合,并提出操作建议,让跟随她的客户也获得了不错的收益。

努力就有回报,个人客户资产配置量占营业部半数

1月4日,新年第一个工作日,位于汤家桥路的西南证券汤家桥营业部来了两位陌生的投资者,他们“指定”要找陈娴。近年来,随着陈娴在圈子里的名气越来越大,慕名前来的人日益增多,她个人资产管理的规模与客户数量也越来越多。目前,陈娴名下的客户人数超过2000人,客户资产配置量占整个营业部总量的一半。

现在,陈娴除了为2000多名投资者进行投资咨询之外,还作为主讲人在该营业部每周一晚上举办的投资沙龙上为客户讲解投资之道,她的专业与职业道德得到了客户的充分认可,不少客户与她成了非常要好的朋友。有一位苍南的投资者,隔段时间就会快递一些当地的美食给陈娴,感谢她的“指点”。一位市区的“大妈”,是西南证券的高净值客户,接触了陈娴之后,对陈娴的信任程度甚至超过了家人。目前,该客户不仅自己的资产打理听从陈娴的建议,还把家族其他成员纷纷介绍给了陈娴,陈娴俨然成了她的家族财富顾问。

林胜克告诉记者,陈娴之所以能得到越来越多客户的认可,既缘于专业能力,也与她良好的职业道德有关。不少投资者在投资的时候会“跟风”,但陈娴会根据投资者的个人风险承受能力等方面进行综合考量,对她认为风险不匹配的客户会“阻止投资”,尽管这样做会减少她个人的“业绩”,但她一直把客户的利益放在第一位。

作为营业部的负责人,林胜克对陈娴的评价是:她不会只盯着眼前的利益,长远规划与大局观,既是她的投资逻辑,也是她获得证券界最高荣誉的秘诀。她才刚刚30岁,她的未来还有无限的可能。


网络编辑:王芳芳

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