三方财富管理机构在温风生水起

2017-11-27 05:03:36   评论(0
来源:温州商报         字号:T T
摘要:随着高净值群体的日益扩大,银行理财已不能满足他们的资产配置需求,在财富管理方面具有很大想象力的三方财富管理机构应运而生。2007年,国内首批财富管理机构“试水”温州,在此后的几年里,不断有三方财富管理机构登陆温州……

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位于财富中心21楼的阳明财富即将正式开业。
 

“财富管理观察”系列报道之①

☉商报记者 黄泽敏

随着高净值群体的日益扩大,银行理财已不能满足他们的资产配置需求,在财富管理方面具有很大想象力的三方财富管理机构应运而生。2007年,国内首批财富管理机构“试水”温州,在此后的几年里,不断有三方财富管理机构登陆温州。但或许是当时的财富管理经验不足,或许是市民的资产配置意识不强,那几年,财富管理机构在温生存困难,出现了水土不服的症状,不少“先行者”成为“先烈”,陆续退出温州市场。

2015年被业内一些人称为财富管理的元年,也就在那一年,大量的财富管理公司再次涌入温州。

这一次,他们迅速在温州站稳脚跟。目前,几乎所有在国内有一定知名度的财富管理公司,基本上都已经在温州设立分支机构,表现出了强大的生命力。

新的财富管理机构频频入驻温州

在温州车站大道财富中心的21楼,“阳明财富”温州分公司的职场装修已进入尾声。据该公司的筹备组成员宋杰文介绍,今年7月份,阳明财富温州分公司开始筹备,经过物色人选与寻找场地并装修等一系列工作之后,下个月,“阳明财富”就将正式开业了。

与大多数入驻温州的全国性的财富管理公司一样,阳明财富也属于“外来和尚”。据宋杰文介绍,阳明财富是一家总部位于上海的有着金融全牌照的三方财富管理机构,主要股东包括上市公司中天金融等。其管理或销售的产品几乎囊括了目前市场上我们能说得出名字的所有金融产品。

这是最新入驻温州的一家全国性三方财富管理机构。但是,具体是第几家在温州开设分支机构的公司,记者咨询了包括宋杰文在内的数位“财富管理界老司机”,也说不出一个准确的数字。他们所能告诉记者的,就是掰着手指,说出自己知道的名字:诺亚、恒天、海银、瀚亚、大唐、宜信、矩派、诺远、盈泰财富云,以及一些曾经在温州设点,但目前不知道是否存在的机构。

宋杰文说,由于三方财富管理机构目前尚没有一个类似于“协会”的组织,且这几年里变化很快,所以就很难掌握确切的机构名称或数量。

这样的“困惑”,同样存在于今年8月份正式开业的“海银财富”温州分公司总经理马宇翔的脑海里。海银财富也是来自上海的一家国内首批获得财富管理牌照的专业机构。马宇翔告诉记者,全国性的财富管理机构数量不少,他能确定的是公认为一线品牌的如诺亚、恒天、海银等财富机构,都已在温州设置分支机构,第二第三梯队的具体有哪些财富管理机构在温州设置了分支机构,他也说不全。

年管理温州资金已经超过百亿元

三方财富管理机构来温州设置分支机构的目的,用他们自己的话来说,就是“管理温州高净值群体的资产”。据记者了解,通过这些机构销售的产品,投资起点基本上是100万元起,针对的的确是资产比较多的人。

遗憾的是,由于无法得知目前在温州设立分支机构的全国性财富管理公司的具体数量,所以也就无法精确计算这些公司到底管理了多少温州人的资产。

不过,从几家规模较大的财富管理机构提供的数据能大致推算出市场的规模。诺亚财富温州分公司提供的数据是,今年该公司到目前为止已经“管理”了20多亿元的资金;恒天财富目前在温州有两家分公司,今年到目前为止,管理资金已经超过30亿元;今年刚进温州的海银财富,目前的业绩也接近5亿元;还未正式开业的阳明财富,在“试营业”期间,业绩也已经突破1亿元。

恒天财富温州分公司总经理杨九省在财富管理界已有多年的从业经验,对温州的财富管理市场也有较多的观察。据他的分析与猜测,目前众多的财富管理机构,年管理温州市场的资金超过100亿元应该是可以肯定的。这个猜测,与海银财富温州分公司总经理马宇翔的判断一致。

超过100亿元,已经是很多银行的私人银行部管理资产规模的数倍了,但是,在上述几家财富管理机构负责人看来,这样的规模,还处在“很初步”的阶段,跟省内的杭州、宁波比,相差很大。

海银财富温州分公司总经理马宇翔说,光海银财富在宁波一年的管理资金就接近100亿元。恒天财富温州分公司总经理杨九省说,恒天在杭州每年能做到200亿元……

马宇翔说,温州目前的居民储蓄规模超过5000亿元,一般来说,由财富管理机构管理的资产,达到居民储蓄的1/10是很正常的,也就是说,500亿元的规模,在温州是完全可以实现的。所以,财富管理机构在温州的发展空间还很大。

“银行人”不断流向财富管理机构

三方财富管理机构入驻温州,不仅分流了银行的高端客户,也分流了银行的人才。记者了解到,目前这些财富管理机构的员工,来自银行的比例很高。

海银财富温州分公司是一个典型的例子。该公司总经理马宇翔此前有着20多年的银行从业经历。在筹备成立海银财富温州分公司之前,他的职位是光大银行温州分行的行长助理。目前,该公司共有15位理财师,其中13人来自银行,除马宇翔之外,另有3人此前分别是几家股份制商业银行的支行行长。

恒天财富温州分公司目前员工40多人,其中60%来自银行,其中此前担任支行行长的3人,担任行长助理的1人。

对于银行人员不断流向财富管理机构的这一现象,马宇翔称,这是“双向选择”的结果。对于高净值客户,目前银行的产品其实已经比较难满足他们的资产配置需求了。对于银行的客户经理来说,很可能只能眼睁睁看着客户流失。那么,要继续服务好高净值客户,财富管理公司就是一个不错的选择。所以,一些银行的理财师是跟着客户的脚步,从银行“跳到了”财富管理公司,而不是财富管理公司的“强挖”。

当然,薪酬也是银行人转行到财富管理机构的一个考量。据悉,财富管理机构的薪酬跟业绩挂钩比较明显。一位不愿透露公司名称的财富管理机构负责人说,在财富管理机构的理财师,如果业绩能达到公司的要求,年收入可达40万元,比银行可能会高一些。当然,如果业绩做不起来,在这个行业可能就活不下去。所以,比起银行来,财富管理机构的工作更有挑战性。

而在10年前,第一批财富管理公司入驻温州时,这些公司很难招到银行从业人员。诺亚财富温州分公司2007年成立,该公司总经理施程亮犹记得当年“招人难”,很少有银行人愿意来财富管理机构。而现在,施程亮经常会收到一些银行从业人员投来的简历。施程亮说,这10年的“职员履历变化”,实际上就是财富管理机构从不被认可到逐渐成为资产管理不可或缺一环的最好注脚。


网络编辑:王芳芳

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